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理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。 A、设定理财目标 B、购买养老保险 C、筹措资金 D、购置住房

正确答案： A 我的答案：A 得分： 12.5分 7

确定理财目标后要进行自我评价。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 12.5分 8

理财目标因人而异。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 1

以下哪项不属于债务计划的内容？（） A、总体债务规模 B、债务成本 C、还债时间 D、债务体系

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 2

个人理财目标制定的首要步骤是（）。 A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分 3

下列说法错误的是（）。

A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容

D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。 正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 4

“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 5

下列说法错误的是（）。

A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。

B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。

D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 6

已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 7

个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.目标抉择；5.重新评价。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 8

理财目标一旦制定不能更改。

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 9

理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 1

以下哪项是权益证券工具？（） A、期权 B、货币 C、债券 D、股票

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 2

以下不属于证券投资计划的是（）。 A、货币市场工具（货币结算）

B、固定收益证券资本市场工具（债券） C、权益证券工具（股票） D、遗产

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 3

（）是一种高级长期投资。 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 4

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。 A、投资组合 B、投资产品

C、投资风险 D、投资理念

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 5

购买房地产无法减免税收。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 6

债券是固定收益证券资本市场工具。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 7

房地产投资是一种长期的高级投资计划。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 8

理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 9

在美国，购买房地产会增加税收。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 1

关于买房租房取舍的说法错误的是（）。 A、年轻人一般一辈子租房

B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、租房每月要交房租

D、合租负担低，但是生活质量差。

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 2

下列房地产投资计划说法错误的是（）。

A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。

B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C、需要考虑自己的房地产投资目的。 D、有些规定可以不予理睬

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 3

购买房地产目的一般不包括（）。 A、晚年养老保障 B、显示社会地位 C、融资便利 D、传承后代

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分 4

关于买房与租房，说法不正确的是（）。 A、租房不需要考虑首付款 B、租房不需要还贷

C、买房需要考虑楼层、朝向等 D、买房享受不到房价上涨的好处

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 5

关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。 A、房地产是一种高级长期投资

B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握

C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D、金融机构关于房地产融资的各种规定 正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 6

总的来说，买房优于租房。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 7

买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 8

不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 9

贷款买房有一个优点：年轻时养房，年老后靠房养老。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 1

买车需要考虑的花费一般不包括（）。 A、养车费

B、用购车费做其他投资的收入 C、维修费 D、政府补贴

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 2

下列说法错误的是（）。

A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。 B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。 C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。 D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。 正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 3

下列说法错误的是（）。

A、自身的教育投资一般时间短

B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。 C、子女的教育投资效果都很好。 D、子女的教育投资花费很大。

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 4