正确答案： B 我的答案：B 得分： 12.5分 2

国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（） A、金融环境 B、信用环境 C、法律环境 D、道德环境

正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 3

以下说法不正确的是（）。

A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大 B、国内信用环境有所欠缺

C、国内外对财富及理财的观念相同 D、国内外对遗产规划的认同度不同

正确答案： C 我的答案：C 得分： 12.5分 4

关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险

正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 5

国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 6

理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 7

国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 8

公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 1

大家关注理财的表现不包括（）。 A、全民对理财事项很关注 B、股民已达到上亿人

C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注 D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办 正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 2

以下哪项不属于“聚财”？ A、证券投资

B、储蓄存款 C、投资获取收入 D、保险投资

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 3

下列不属于个人金融理财的内容的是（）。 A、买房 B、买车 C、看书

D、养老保障费用

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 4

关于个人家庭理财的意义说法错误的是（）。

A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满。

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处。 C、对国家没有意义

D、造福亿万家庭的金融生活，促进其知识增强，技能提高，效益改善。 正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 5

购买汽车属于哪项花费？（） A、养老保障用费

B、购置大件高档品用费 C、子女抚养教育用费 D、医疗住房用费

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分 6

关于家庭理财意义，不正确的是（）。

A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处 C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善 D、个人状况好了，国家没有了负担

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 7

以下说法错误的是（）。

A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。 B、股民已经达到上亿人士。

C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注。 D、但是理财观念已经深入人心

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 8

所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 9

对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；

购建住房用费；医疗保健；养老保障等用费。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 1

以下说法错误的是（）。

A、买房买车贷款是客户的理财需要。

B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。 C、社会需要可以激发客户的需要

D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。 正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 2

金融理财中的与住房与养老相关的是（）。 A、按揭贷款 B、住房储蓄

C、反向抵押贷款、房产养老寿险。 D、养老储蓄

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 3

以下哪个行为体现的是融资需要？（） A、拾遗补缺 B、证券交易 C、国债购买

D、买车积蓄资金

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 4

关于个人理财目标，说法不正确的是（）。 A、不同的人有不同的目标

B、理财目标有长期，中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 5

以下哪项是与投资相关的金融理财？（） A、教育储蓄 B、投资贷款 C、养老寿险 D、按揭贷款

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分 6

金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 7

客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分

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个人理财目标只取决于生存环境。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 9

客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 1

下列说法错误的是（）。

A、积极的理财应该是有目标的理财。

B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。

C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 2

下列说法错误的是（）。

A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。

B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。

C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。

D、时间和精力规划不属于理财。

正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 3

专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。 A、资产状况 B、身体状况 C、家庭情况 D、社会发展

正确答案： B 我的答案：B 得分： 12.5分 4

下列说法错误的是（）。

A、理财是一种全面的认识规划，首先必须设定理财目标。 B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。 C、还需考虑客户的收入水平 D、但无需考虑家庭情况

正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 5

以下说法不正确的是（）。

A、不同人生阶段有不同的理财需求 B、积极的理财应该是有目标的理财

C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合

D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益 正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分