B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长

C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 4

全过程理财规划的中义角度是（）。

A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划

B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大 C、资金筹措、资源合理配置 D、推销理财产品，拿取提成

正确答案： B 我的答案：B 得分： 12.5分 5

北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 12.5分 6

客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 7

理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 8

中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 1

以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。 A、提供银行服务

B、提供专业理财建议咨询 C、提供保险及税收计划服务 D、不收取费用

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 2

个人经济生活事务管理不包括（）。 A、个人经济生活、消费支出事务的管理 B、个人各种金融或非金融资产投资的管理

C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案 D、个人日常生活中人身与财产风险防范 正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 3

下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。 A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。

B、个人日常生活中的管理

C、个人金融和非金融资产的投资管理

D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。 正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 4

理财师的工作内容不包括（）。

A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 B、听取客户的理财目标和要求 C、帮助客户实施理财方案 D、向客户提供理财资本

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 5

全过程理财规划的最后一步是（）。

A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况 B、理财师和客户共同确定理财目标体系

C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案 D、对理财方案运营中问题进行修订完善 正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 6

下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。

A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 B、理财师和客户共同确定理财目标体系。

C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 7

理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 8

投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 9

理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 1

以下哪项不是理财目标？（） A、赚钱赢利 B、获得他人认可 C、防避风险

D、个人事业有成

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分

2

个人理财与公司理财的区别不包括（）。 A、服务对象不同 B、经济活动特点不同 C、理财目标相同 D、决策理性不同

正确答案： C 我的答案：C 得分： 11.1分 3

以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（） A、服务对象 B、经济活动特点 C、理财能力 D、理财资本

正确答案： D 我的答案：D 得分： 11.1分 4

一般最为活跃的资产是（）。 A、货币金融资产 B、住宅资产 C、人力资产 D、汽车

正确答案： A 我的答案：A 得分： 11.1分 5

关于理财说法错误的是（）。

A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。 B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。 D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

正确答案： B 我的答案：B 得分： 11.1分 6

理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（） 正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 7

个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中，有关经济运行、财务资源配置的一切事项。（）

正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 11.1分 8

理财只是一种金融产品。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 9

理财只是货币资产打理。（）

正确答案：× 我的答案：× 得分： 11.1分 1

在国外，理财更注重于（）。

A、拼命赚钱 B、闲暇消费享受 C、享受理财过程 D、丰富生活

正确答案： B 我的答案：B 得分： 12.5分 2

国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？（） A、金融环境 B、信用环境 C、法律环境 D、道德环境

正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 3

以下说法不正确的是（）。

A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大 B、国内信用环境有所欠缺

C、国内外对财富及理财的观念相同 D、国内外对遗产规划的认同度不同

正确答案： C 我的答案：C 得分： 12.5分 4

关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险

正确答案： D 我的答案：D 得分： 12.5分 5

国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 6

理财服务活动的开展，必须借助于金融的平台。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 7

国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 8

公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。（） 正确答案：√ 我的答案：√ 得分： 12.5分 1

在国外，理财更注重于（）。 A、拼命赚钱 B、闲暇消费享受 C、享受理财过程 D、丰富生活