Hubei University 商学院金融学系《金融学》各讲配套习题
C、分业管理 D、保本微利 7、专业银行的主要种类包括（ ）。
A、开发银行 B、储蓄银行
C、外汇银行 D、投资银行 8、下列属于我国非银行金融机构的有（ ）。 A、信托投资公司 B、证券公司
C、财务公司 D、邮政储蓄机构 9、下列属于信托投资公司的主要业务的有（ ）。 A、代理业务 B、委托业务
C、咨询业务 D、兼营业务 10、20世纪90年代以来，国际银行业出现了（ ）趋势。 A、重组 B、兼并 C、分业 D、收购 11、下列属于分支行制的优点的是（ ）
A、资金调拨灵活 B、现金准备可以维持在较低水平
C、便于管理，有利于节约 D、有利于保护本地资金的流失 12、商业银行的职能包括（ ）
A、充当信用中介 B、创造信用及金融工具 C、充当支付中介 D、变闲散资金为经济建设资金 13、商业银行的业务按照业务性质可以划分为（ ） A、负债业务 B、资产业务 C、派生业务 D、中间业务 14、商业银行的负债表由哪几部分组成（ ） A、银行自有资本 B、存款负债 C、现金资产 D、借款负债
15、商业银行借款的主要途径有（ ） A、银行同业拆借 B、中央银行再贷款 C、回购协议 D、发行债券
16、商业银行向中央银行借款的方式有（ ） A、再贷款 B、再贴现 C、转贴现 D、再抵押
17、商业银行的资产业务包括（ ） A、现金资产 B、放款
C、证券投资 D、中央银行存款 18、商业银行的中间业务包括（ ）
A、转帐结算业务 B、信托业务 C、汇兑业务 D、代收业务 E、信用证业务 F、保管业务
19、商业银行体系的信用创造过程中，其存款货币可以分为（ ） A、原始存款 B、派生存款 C、定期存款 D、活期存款
20、商业银行替客户办理中间业务可能获得的好处有（ ） A、控制企业经营 B、双方分成
C、手续费收入 D、暂时占用客户资金 21、商业银行的现金资产包括（ ）
A、库存现金 B、在中央银行中的存款准备金 C、同业存款 D、托收过程中的资金 三、名词解释 1、金融中介 2、政策性银行 3、商业银行
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4、独家银行制 5、分支行制 6、借款负债 7、“5C”原则 8、“5W”原则 9、存款货币
四、简答题
1、什么是金融机构体系？银行金融机构与非银行金融机构有什么主要的区别？ 2、银行金融机构体系主要有那些机构组成？非银行金融机构主要有那些种类呢？ 3、非银行金融机构有什么特点？我国为什么要发展非银行金融机构？ 4、商业银行主要有那两种组织形态？试比较其优缺点。
5、什么是商业银行的负债业务？商业银行的负债业务包括有那些？ 6、什么是商业银行的资产业务？商业银行的资产业务包括有那些？ 7、商业银行的中间业务主要有那些？
8、抵押贷款与质押贷款有哪些共性、区别？
五、计算题
1、原始存款1000万元，法定存款准备金率9%，提现率6%，超额准备金率5%，试计算整个银行体系的派生存款。
2、已知法定存款准备金率７％，提现率为１０％，超额准备金率为８％，试计算存款扩张倍数。
六、论述题
1、试述当前银行业的发展新趋势。
2、我国金融机构体系的现状如何？你对中国今后的金融业改革方向有何认识？4 3、试述商业银行信贷经营的基本原则及它们之间的关系如何。 4、什么是银行的信用创造能力？是如何创造的？ 5、试述派生存款的创造过程。
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第七讲：金融风险与金融监管习题
一、单项选择题 1、只有损失或只有损失的可能而无获利的可能的那些风险称为 （ ） A．系统性风险 B．纯粹风险 C．非系统性风险 D．投机风险
2、企业经营过程中入不敷出、现金周转不灵、债台高筑而不能按期偿还债务等等属于（ ） A．行业风险 B．经营风险 C．违约风险 D．财务风险 3、转移风险最基本的方法是 （ ） A．出售有风险的资产 B．保险 C．套期保值 D．资产组合
4、系统地建立投资组合理论的是 （ ） A．凯恩斯 B．费雪 C．马柯维茨 D．庞巴维克 5、在投资组合中，达到最优的投资组合的关键是 （ ） A．实现流动性与安全性的均衡 B．实现收益与流动性的均衡 C．实现安全性与风险性的权衡 D．实现风险与收益的权衡 6、套期保值与保险的区别在于 （ ） A．套期保值在减少风险暴露的同时放弃了可能的获利机会 B．保险在减少风险暴露的同时放弃了可能的获利机会 C．套期保值在减少风险暴露的同时增加了可能的获利机会 D．保险消除了非系统性风险发生时的损失
7、投资组合是通过分散化的投资在组合内实现自然对冲，以消除__________风险，降低单项风险资产的风险暴露 （ ） A．系统性风险 B．金融风险 C．非系统性风险 D．经营风险 8、套期保值的基本原理是 （ ） A．建立风险预防机制 B．建立对冲组合
C．转移风险 D．保留潜在的收益的情况下降低损失的风险 9、20世纪30年代大萧条后，美国颁布（ ），建立了分业经营和分业监管的体制。 A、《Q条例》 B、《格拉斯-斯蒂格尔法》 C、《金融服务现代化法》 D、《商业银行法》
10、以1999年（ ）颁布为标志，美国金融体制正式从分业经营走向混业经营。 A、《Q条例》 B、《格拉斯-斯蒂格尔法》 C、《金融服务现代化法》 D、《商业银行法》 11、（ ）是现代金融体系的主体。
A、商业银行 B、保险公司 C、证券市场 D、中央银行 12、证券监管的核心在于（ ）
A、日常运营 B、保护投资者 C、财务公开 D、信息公开
13、我国于1999年《证券法》颁布实施后，证券发行制度改为（ ） A、注册制 B、额度制 C、核准制 D、审核制
二、多项选择题 1、风险按其是否可以通过投资组合加以分散分为 （ ） A．系统性风险 B．纯粹风险 C．非系统性风险 D．投机风险 2、系统性风险主要包括 （ ） A．市场风险 B．经营风险 C．购买力风险 D．汇率风险 3、下列选项中哪些属于金融风险 （ ） A．流动性风险 B．资本充足性风险 C．利率风险 D．信用风险 4、下列选项中哪些属于风险管理的方法 （ ） A．预防并控制损失 B．风险转移 C．风险留存 D．风险回避 5、实现风险转移的方法有 （ ） A．风险留存 B．套期保值 C．保险 D．投资组合 6、人们在进行资产组合选择时通常要考虑的因素有 （ ）
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A．资产本身的收入 B．交易成本 C．资本收益 D．资本净值 7、在进行资产投资选择时，最常见的资产选择决策准则包括 （ ） A．均值-方差准则 B．最大期望效用准则 C．最小期望损失准则 D．最大期望收益准则 8、银行监管的内容主要包括（ ）
A、市场准入监管 B、日常运营监管
C、市场退出监管 D、金融安全监管 9、金融监管的组织体系主要由（ ）组成。
A、金融当局宏观监管体系 B、金融机构内部监管体系 C、金融业行业自律体系 D、社会监督防范体系 10、按监管组织体系的设置来分，金融监管模式有（ ）
A、统一监管 B、分业监管 C、不完全统一监管 D、宏观监管 11、证券发行审核制度可分为（ ）
A、对不正当交易的监管 B、对市场过度投机和稳定市场的监管 C、注册制 D、核准制 12、银行准入监管的核心内容包括（ ） A、注册资本金监管 B、高级管理人员任职资格监管 C、业务范围监管 D、资产质量监管 13、银行危机处理的方式主要有（ ）
A、紧急援助 B、接管 C、并购 D、破产 14、根据风险程度将银行资产分为（ ）
A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑 E、损失 15、金融行业的哪些特殊性需要金融监管（ ）
A、高负债性 B、垄断 C、信息不对称 D、内在脆弱性 E、金融风险和金融危机对宏观经济的极大破坏性 16、下列选项属于金融监管的原则的是（ ） A、监管主体的独立性原则 B、依法监管的原则
C、内控和外控相结合的原则 D、稳健运行与风险预防原则 E、母国和东道国共同监管的原则 17、国际金融监管体制发展趋势（ ）
A、分业监管向混业监管转变 B、混业监管向分业监管转变
C、机构性监管向功能性监管转变 D、各国金融监管模式日益趋同 E、金融监管的国际合作不断加强
三、名词解释
1、系统性风险与非系统性风险 2、最优投资组合 3、风险转移 4、金融风险 5、最大期望效用准则6、金融监管 7、金融监管体制
四、简答题
1、你对风险是怎样认识的？风险如何度量？
2、金融机构面临的系统风险和非系统性风险各有哪些？ 3、简述风险管理的一般过程。
4、风险转移有哪些基本方法，试比较其特点。 5、简述度量风险的期望方差分析法。 6、比较投资者三种决策准则的优缺点。
7、有效集合和最小方差集合关系如何？投资者如何在有效集中选取投资组合？ 8、什么是金融监管？如何区分狭义的金融监管与广义的金融监管概念？ 9、试述金融监管的理论基础
五、论述题
1、试论述马柯维茨的现代组合投资理论。
2、我国加入WTO后，现行的分业监管体制可能回受到哪些挑战？