30. 客户个人风险评估有效期为( )。（D） A. 三年 B. 半年 C. 两年 D.一年

31. 若将第三方存管账户资产证明作为高净值客户评估证明材料，客户应提供相应证券公司出具的盖章证明材料，证明客户在购买产品时的第三方存管账户资产情况且资产证明日期应不早于购买产品日期前（ ）个工作日（C） A. 5个 B. 7个 C. 10个 D. 15个

32. 未成年投资者为18岁（不含）以下的客户，理财产品销售人员不得向未成年投资者销售风险等级在（ ）及以上的产品。（D） A. R5 B. R6 C. R4 D. R3

33. 未成年投资者只能购买风险级别在（ ）范围内的理财产品，且只能购买与其风险承受能力测评结果相匹配的理财产品。（B） A．R1 B．R1～R2 C．R1～R3 D．R1～R4

34. 深度版保险较简易版保险的保额测逻辑差异主要体现在：（D）。 A．深度版保险缺口 = 简易版缺口 - 已有保险缺口 B．深度版保险缺口 = 简易版缺口 + 已有保险利益 C．深度版保险缺口 = 简易版缺口 + 深度版缺口 D． 深度版保险缺口 = 简易版缺口 - 已有保险利益

35. 纸黄金用人民币进行交易的起点是（C） A．1000克 B．1克 C．0.01克 D．0.1克

36. 以下几类产品，按流动性由低到高应该如何排列？（D） A. 月添利、周周发、朝招金系列、步步生金系列； B. 周周发、月添利、步步生金系列、朝招金系列； C. 周周发、月添利、朝招金系列、步步生金系列； D．月添利、周周发、步步生金系列、朝招金系列。 37. 满足起点低、24小时交易的黄金品种有（D）。 A. 实物金银投资品 B. 招财金现货类

C. 招财金递延交易（T+D） D. 纸黄金

◆ 多选题 （共32题）

1. 按客户承担的风险和收益不同，主要包括（ ）险种。（ABD） A. 万能寿险 B. 分红保险 C. 两全险 D. 投资连结保险

2. 事件式营销的四步曲包括（ABCD） A.望——以事件寻找目标客户

B.闻：通过系统全方位观察客户.了解客户 C.问：将客户需求与适应推荐产品相结合 D.切：以事件为切入点，针对目标客户开展营销 3. KYC八部曲包括的内容有（ABCD） A. 客户的个人情况.目前投资状况.

B. 能用于投资的资金.目前整体资产配置的不足

C. 在我行投资的部分资金的使用.监控和评估的要求和频率. D. 对目前市场的看法.是否了解银行投资产品的特性

4. 18岁以下（不含）未成年投资者认购代销产品规定，下面说法正确的是：

( )。 （ABC）

A.未成年投资者只能在法定监护人的陪同下，到我行营业网点现场完成包括风险承受能力测评在内的一系列产品认购程序。销售人员须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份，并将相关材料复印留存；

B.未成年投资者须在其法定监护人的指导下完成风险承受能力测评。未成年人本人及其法定监护人都必须在“招商银行个人投资风险承受能力评估表”、“零售银行代销产品适合度评估表”、“零售银行代销产品风险提示书”、相关代销产品交易申请表等代销产品认购相关协议上签字或留指模确认；

C.未成年投资者只能购买风险级别在R1～R2范围内的零售银行代销产品，且只能购买与其风险承受能力测评结果相匹配的产品；

D.如果未成年投资者的法定监护人年龄在60岁（含）以上，则在购买代销产品时，除正常的风险提示工作流程外，还须由储蓄主管见证相关人员的销售过程，与客户进行二次风险提示，确认客户购买意愿。 5. 理财经理在销售理财产品时，不得：（ ）。（ABCD）

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂； B.诋毁其他机构的理财产品或销售人员；

C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易； D.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；

6. 根据不同的客户采用不同的转介方法来要求转介（AB） A.熟客户——开门见山法 B.喜欢礼物的客户——利诱法 C.满意投资的客户——闲聊顺势法 D.首次成交的客户——顺水推舟法

7. 债券基金与债券的不同，表现在：（ ）。（ABCD） A.债券基金没有确定的到期日

B.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险 C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测 D.债券基金的收益不如债券的利息固定 8. 以下说法中，正确的有（ ）。（ABD） A.股票的直接收益取决于公司经营效益，风险较大 B.债券的直接收益取决于债券利息，风险较小 C.基金的收益可能低于债券，风险大于股票 D.基金收益可能高于债券，风险低于股票 9. 如何把不熟悉客户变成熟悉客户（ABCD） A.将客户分类/分群

B.判断客户重要性登记，给予不同的联络频率 C.优先联络哪些客户 D.进行每日电话约访

10. 需要进行高资产净值客户评估的对象包括：( )。（ABD） A.首次购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品的客户

B.曾购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品，再次购买该产品时，该产品持仓份额为零的客户

C.曾购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品

D.曾购买仅面向高资产净值客户销售的理财产品，再次购买其他仅面向高资产净值客户销售的理财产品的客户

11. 关于我行“招行金”投资金条，表述不正确的是：（ ）。（ABD） A. 每日基准价是上海金交所AU9999现货合约9:00价格

B. 当市场价格相对于基准价格波动超过2%且维持超过20分钟，则立即调整基准价格

C. 客户可以在网银、手机银行、柜台购买 D. 付款可使用借记卡、我行信用卡支付

12. 处于中年稳健期的理财客户的特征是（ ）。（BC）