（B）15

（C）10

（D）20

69 下列有关法人应该具备的条件中，叙述正确的是( )。

（A）可以没有财产或者经费

（B）有自己的名称、组织机构和场所

（C）可以按照自发方式成立

（D）可以不独立承担民事责任

70 专业胜任原则是指销售人员应当具备理财产品销售的( )，胜任理财产品销售工作。

（A）资质

（B）专业资格和技能

（C）经验

（D）能力

71 利率为8％，想保证通过1年的投资得到1万元，那么在当前的投资应该为( )元。(答案取近似数值)

（A）5 000

（B）5 390

（C）9 259

（D）6 758

72 两款理财产品，风险评级相同：A款，半年期，预期年化收益率6．00％，到期本息继续再投资同款产品；B款，一年期，预期年化收益率6．05％。则两款理财产品预期有效(实际)年化收益率( )。

（A）A款更高

（B）两者无法比较

（C）A款和B款相同

（D）B款更高

73 下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是( )。

（A）银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理

（B）银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

（C）客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

（D）客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理

74 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是( )。

（A）小李购买理财产品时，出示80万元个人储蓄存款证明

（B）小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明

（C）小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元

（D）小王单笔认购理财产品50万元人民币

75 下列关于我国上市公司的股票的表述，不恰当的是( )。

（A）股票发行市场又被称为股票一级市场

（B）股票持有人有优先受偿权

（C）股票是一种权益性工具

（D）证券交易遵循时间优先和价格优先的原则

76 保险经纪人是基于( )的利益，为投保人和保险人订立保险合同提供中介服务．并依法收取佣金的单位。

（A）被保险人

（B）投保人

（C）受益人

（D）保险人

77 从客户风险态度分类来说，在下列选项中，风险厌恶型客户会选择( )。

（A）80％的可能获得5 000元，20％的可能获得0元

（B）确定的10 000元损失

（C）80％的可能损失5 000元，20％的可能无损失

（D）确定的4 000元收入

78 在利率为10％的情况下，投资者张某目前应该投资( )元，一年后可得到10 万元。(答案取近似数值)

（A）90 009．09

（B）90 909．09

（C）90 090．09

（D）90 900．09

79 按照资金融资方式不同，金融市场可分为( )。

（A）货币市场和资本市场

（B）直接市场和间接市场

（C）有形市场和无形市场

（D）一级市场和二级市场

80 下列不属于衡量家庭财务安全指标的是( )。

（A）个人是否有发展的潜力

（B）个人是否对自己的财务现状充满信心

（C）是否有额外的养老保障计划

（D）投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

81 下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的是( )。

（A）夫妻之间

（B）合伙人之间

（C）债权人对债务人(在债权范围之内)

（D）亲兄弟之间

82 下列关于投连险产品的表述，正确的是( )。

（A）保单持有人无法获得分红