20、应通过《电子银行业务重大事项报告表》报告的事项包括（ ）。 A、服务中断 B、业务差错 C、账户冻结 D、风险事件 正确答案：ABD
涉及知识点：补充阅读《中国工商银行电子银行业务管理办法》
21、企业客户开户网点将客户证书及密码信封交给网上银行注册客户，应指导客户证书领取人验证客户证书上证书凭证号和密码信封上的证书卡号相符，并将（ ）填写在《客户证书领取单》上。 A、客户证书序号 B、客户证书ID名称 C、证书发放时间 D、网点号
正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-3-8了解企业客户证书制作、发放、解冻要求。
22、电子银行业务检查应坚持的原则是（ ）。 A、全面检查和专项检查相结合 B、定期检查和不定期检查相结合 C、人员检查和资料检查相结合 D、自我检查和相互检查相结合 正确答案：ABD
涉及知识点：补充阅读《中国工商银行电子银行业务管理办法》
23、个人客户在营业网点注册开通电子银行业务后，即对客户产生法律约束力的资料有（ ）。 A、《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》 B、《中国工商银行电子银行章程》 C、《中国工商银行电子银行个人客户注册申请表》 D、《个人网上银行操作指南》 正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-2-19了解个人电子银行业务相关法律关系。
24、企业客户申请注册网上银行，开户网点对企业申请材料审核通过后，与企业签订《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》，企业应在协议上（ ）。 A、由法人代表（授权代理人）签字或盖章 B、加盖单位预留印鉴 C、加盖单位公章
D、加盖单位财务用章 正确答案：AC
涉及知识点：4-2-3-2了解企业客户注册条件和提交资料。
25、各行开发涉及支付功能的分行特色业务必须遵守的风险控制要求包括（ ）。 A、电子银行非注册客户只能办理金额低、受益人明确且可追溯的缴费业务 B、电子银行对外支付应纳入总行支付限额参数的统一控制 C、已申领电子银行口令卡或U盾的个人客户办理网上银行对外支付业务时，必须使用电子银行口令卡或U盾进行身份认证
D、对客户身份认证的强度不得低于总行相应业务的身份认证强度 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-2-3-20了解分行特色业务相关管理要求。
26、电子商务业务中，申请开通特殊交易限额功能的特约单位应符合以下条件（ ）。 A、该客户具有较高社会知名度
B、其可在线支付的业务范围应为受益人明确且可追溯的业务或者其他总行许可的业务 C、一般情况下，该客户应在我行开立一般存款账户
D、一般情况下，客户申请的单笔支付限额应与其单件商品或服务价格的最大值相符 正确答案：ABD
涉及知识点：4-2-3-19了解电子商务业务相关管理要求。
27、可以采用集中授权方式的收费单位除应资信良好、内部控制严密外，还应属于下列机构之一：（ ）
A、注册资本100万（含）以上的企业
B、水、电、燃气、医疗、教育、税务、社保等国家公用事业单位或政府部门 C、保险公司等金融企业
D、经一级分行和直属分行（含）以上机构批准、具有较高社会知名度的优质企、事业单位 正确答案：BCD
涉及知识点：4-2-3-13了解网上收款业务开通和授权方式。
28、个人客户申请开通网上托管账户业务，应向营业网点提交的资料包括（ ）。 A、《中国工商银行网上托管账户授权书》 B、授权人本人有效身份证件
C、管理人本人有效身份证件
D、授权人本人授权的银行卡/活期账户
正确答案：ABD
涉及知识点：4-2-2-14了解网上托管账户业务授权规则。
29、企业客户申请注册网上银行，经办人员不是该单位的法定代表人或单位负责人，则经办人应出具（ ）。
A、经办人员身份证件
B、单位法定代表人身份证件 C、企业的委托授权书 D、单位负责人身份证件
正确答案：AC
涉及知识点：4-2-3-5了解企业客户资格及经办人员身份审核。
30、个人客户申请注册个人网上银行，提供身份证办理业务的，经办柜员应（ ）。 A、审核身份证真实有效
B、仔细核对身份证上的照片与客户本人是否相符
C、通过联网核查公民身份信息系统对身份证进行核查 D、打印核查结果并签章
正确答案：ABCD
涉及知识点：4-2-2-3了解个人客户注册身份识别和验证要求。
31、个人客户注册电子银行，向客户发放U盾时，现场授权人员或现场管理人员应（ ）。 A、审核申请表上打印的U盾凭证号和发放给客户的序号一致 B、监督柜员将申请表、U盾发放给客户本人 C、向客户提示U盾安全常识
D、向客户发放安全宣传折页（手册） 正确答案：AB
涉及知识点：4-2-2-7了解个人柜面注册审核授权人员职责。
32、客户到营业网点办理增加网上银行注册卡业务，应向我行提交（ ）。 A、《中国工商银行电子银行个人客户变更（注销）事项申请表》 B、客户本人有效身份证件 C、任意一张本人柜面注册卡 D、需要增加的注册卡或存折
正确答案：ABCD
涉及知识点：4-2-2-3了解个人客户注册身份识别和验证要求。
33、以下关于企业注册网上银行的说法中正确的是（ ）。
A、一般情况下，企业客户应凭在我行开立的结算账户注册网上银行
B、特殊情况下，企业客户未凭在我行开立的结算账户申请注册企业网上银行的，各行应对市场可行性、存在的风险和控制措施进行认真分析，撰写相应的申请材料，经一级（直属）分行（含）以上机构的电子银行部门批准后方可办理 C、企业客户必须凭在我行开立的结算账户注册网上银行
D、各行为未凭在我行开立结算账户的企业客户注册网上银行的，应先按照开立基本存款账户业务中对客户身份识别的相关规定为客户建立客户信息档案，留存其预留印鉴，再按照规定为其办理网上银行注册手续。总行另有规定的，按相关规定执行 正确答案：ABD
涉及知识点：4-2-3-4了解对未凭结算账户申请注册的客户的办理手续。
34、企业客户申请开通网上外汇汇款业务，除具有外汇账户外，还须符合下列条件之一（ ）。 A、同一法人的集团企业
B、境内银行或非银行金融机构（保险公司除外） C、有B股资金清算业务的证券公司 D、注册资本金不低于100万元
正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-3-12了解网上外汇汇款业务办理条件。
35、个人客户通过电子银行办理如下（ ）业务，我行应对客户的风险承受能力进行评估并对客户提示相应产品风险。 A、网上个人理财 B、网上证券
C、网上托管账户 D、网上个人贷款 正确答案：AB
涉及知识点：4-2-2-11了解个人电子银行投资理财业务风险提示和评估要求。
36、各级、各类电子银行柜员的签发、注册、变更应遵循（ ）原则。 A、双人签发 B、双人操作 C、双人审核 D、换人复核
正确答案：BD
涉及知识点：4-2-2-17了解个人电子银行业务相关柜员管理要求。
37、以下对电子银行风险管理理解正确的是：（ ） A、电子银行业务风险管理是全行风险管理的重要组成部分，电子银行业务风险管理在全行统一的风险管理框架下进行。 B、金融机构针对传统银行业务风险制定的审慎性风险管理原则和措施等，同样适用于电子银行业务。
C、要根据电子银行业务运行环境和运行方式的特点，对原有的风险管理策略、制度、规则和程序进行必要和适当的修正。
D、电子银行业务风险管理是保障电子银行业务健康发展的基础。 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-3-1-1熟悉电子银行业务包含的风险类别及其含义 4-3-1-2了解电子银行风险管理的基本流程
38、总行电子银行业务反洗钱小组的工作职责包括如下哪项？（ ）
A、组织落实反洗钱领导小组的有关决定，研究拟定电子银行业务反洗钱工作的政策、制度和措施。
B、监督、检查和指导电子银行业务反洗钱工作，组织开展电子银行专业反洗钱培训宣传。 C、分析指导电子银行业务大额交易和可疑交易报告工作。
D、配合做好反洗钱系统建设，研究解决电子银行业务反洗钱工作中的重要问题。 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-4-1-4熟悉我行的反洗钱管理机制
39、以下哪些操作行为属于履行客户身份识别的职责？（ ） A、通过公民身份联网核查系统验证客户身份证件 B、保留客户身份证件复印件
C、上门对企业客户进行网上银行注册真实性的回访 D、刷卡验证客户银行卡密码 正确答案：ABCD