多选题
1、柜员办理业务时必须坚持的“三核对”原则是指（ ）。
A、核对客户出示的证件、银行卡或活期存折与申请表上填写的内容是否相符 B、通过系统核验客户密码是否正确
C、核对申请表上的填写内容与系统显示的客户信息是否相符 D、核对客户签字与注册账户户名是否相符 正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-2-4熟悉柜员办理业务的“三核对”原则。
2、网上银行网点级柜员需配备（ ）。 A、主管柜员 B、管理员 C、操作员 D、授权柜员
正确答案：AC
涉及知识点：4-2-3-15了解企业电子银行业务相关柜员管理要求。
3、企业客户主申请账户户名或账号发生变更的，必须同时满足以下哪几个条件，才可直接为客户办理户名或账号变更？（ ）
A、户名或账号变更后的客户能够继承变更前客户所有与网上银行相关的权利义务 B、户名或账号变更后企业的法定代表人没有变化 C、一级（直属）分行法律部门审查同意 D、总行电子银行部审批同意 正确答案：AC
涉及知识点：4-2-3-17了解企业电子银行业务相关法律关系。
4、收费单位开通网上收款批量扣个人业务，我行应取得个人缴费客户的授权。个人缴费客户的授权方式有（ ）。 A、在线签订协议
B、收费单位统一授权 C、集中授权
D、柜面签署授权书 正确答案：ACD
涉及知识点：4-2-3-13了解网上收款业务开通和授权方式。
5、申请网上银行贵宾室业务的企业客户应符合下列条件哪些之一？（ ） A、日均存款余额1亿元以上
B、网上银行当年月均交易额5000万元以上 C、信贷评级达到AAA级
D、具备一定发展潜力，并经城市行特别批准 正确答案：ABD
涉及知识点：4-2-3-2了解企业客户注册条件和提交资料。
6、以下属于电子银行业务制度的基本原则的是（ ）。
A、依法合规原则 B、规范化原则 C、分权制衡原则 D、市场推动原则 正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-1-6了解电子银行业务制度的基本原则。
7、以下电子商务业务功能中，需要取得总行审批同意才能开通的有（ ）。 A、特殊交易限额 B、特殊退款期限 C、信用支付 D、电话支付
正确答案：ACD
涉及知识点：4-2-3-19了解电子商务业务相关管理要求。
8、必须满足“在线支付的业务范围应为受益人明确且可追溯的业务或者其他总行许可的业务”这一条件才能申请开通的电子商务业务功能有（ ）。 A、电话支付
B、特殊退款期限 C、特殊交易限额 D、境外卡在线支付
正确答案：ACD
涉及知识点：4-2-3-19了解电子商务业务相关管理要求。 9、通过互联网向客户提供电子商务服务的企业申请开通我行电子商务业务，应向开户网点提交（ ）。 A、《中国工商银行电子商务特约单位注册申请表》及附表，尚未申请网上银行的客户还应提供《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》及相应附表； B、营业执照副本及复印件；
C、通过互联网向上网用户有偿提供信息或者网页制作等服务活动的网站应提交《ICP经营许可证》及复印件或国家相关主管部门颁发的网上经营许可证及复印件，其他网站可提交《ICP经营许可证》或在国家相关主管部门备案的证明材料； D、《域名注册证》复印件或其他对所提供域名享有权利的证明。 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-2-3-19了解电子商务业务相关管理要求。
10、申请开通电子商务电话支付方式的单位除在我行开立账户外未与我行建立其他业务关系，开户网点为该单位办理开通时，应与客户签订的协议是（ ）。 A、《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》
B、《中国工商银行在线支付合作协议》 C、签订补充协议，明确如我行客户认为其电子银行注册账户内资金被他人用于在该特约单位进行消费支付，并要求赔偿的，由该特约单位负责先行全额赔付。 D、《中国工商银行电子商务业务服务协议》 正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-3-19了解电子商务业务相关管理要求。
11、特约单位开户行应对特约单位信誉状况、经营情况进行监督，发现特约单位信誉状况不良、经营情况恶化、资金异常变化或存在违反协议等行为的，应采取的措施正确的有（ ）。 A、确认特约单位存在不诚实经营、诈骗客户资金等情况的，要立即将其冻结并终止合作关系
B、从事淫秽色情、赌博或其他非法活动应立即终止合作关系
C、开通电子商务特定功能的特约单位存在较大安全隐患的，应及时调整关闭其特定功能 D、特约单位财务状况恶化，应立即终止合作关系 正确答案：BC
涉及知识点：4-2-3-19了解电子商务业务相关管理要求。
12、在以下哪些情况下，中国工商银行不承担责任？（ ） A、银行内部人员违规操作所造成的客户账户资金损失
B、因客户泄露交易密码或未尽到防范风险与保密义务导致客户损失
C、由于不可抗力、系统故障、通讯故障、网络拥堵、供电系统故障导致客户损失 D、由于计算机黑客袭击、电脑病毒、恶意程序攻击导致客户损失 正确答案：BCD
涉及知识点：4-2-2-19了解个人电子银行业务相关法律关系。
13、网点向普通个人客户发放U盾时，应同时发放（ ）。 A、U盾的使用说明书 B、U盾配套光盘 C、U盾相应配件 D、U盾密码信封
正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-2-6了解个人身份确认工具管理发放要求。
14、企业客户注册网上银行，对于符合以下（ ）任一条件的客户，各行应要求客户设置公转私交易限额。
A、客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户） B、同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
C、客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元 D、各行规定的其他条件 正确答案：ABD
涉及知识点：4-2-3-6了解设置公转私交易限额的要求。
15、企业客户注册网上银行，客户领取证书时，网点业务经办在收到客户的《客户证书领取单》后，应严格审核（ ）。 A、《客户证书领取单》上客户加盖的印鉴与客户主申请账户的银行预留印鉴相符 B、《客户证书领取单》所填领取人身份证件与领取人身份证件相符 C、证书使用人身份证件真实有效 D、企业注册申请表完整有效
正确答案：AB
涉及知识点：4-2-3-8了解企业客户证书制作、发放、解冻要求。
16、集团客户注册企业网上银行，客户分支机构直接向其开户网点提交《电子银行客户授权书》，开户网点与业务代理网点不是同一物理网点的，开户网点应（ ）。 A、确认该客户分支机构是否在本网点开户 B、审核该分支机构的账号、户名是否正确
C、审核《电子银行客户授权书》上客户加盖的预留印鉴是否与银行留存的预留印鉴相符 D、对授权书的授权事项进行核对 正确答案：ABC
涉及知识点：4-2-3-9了解集团客户分支机构授权规则和流程。
17、企业客户办理电子银行业务，应承担的义务有（ ）。
A、应保证所填写的申请表和所提供的资料真实、准确、完整，对于因企业提供信息不真实或不完整所造成的损失承担责任
B、应保证办理电子支付业务账户的支付能力，并严格遵守支付结算业务的相关法律法规 C、从其单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，应注明付款用途等事由，并对支付款项事由的真实性、合法性负责 D、不得以与第三方发生纠纷为理由拒绝支付应付银行的款项 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-2-3-17了解企业电子银行业务相关法律关系。
18、个人客户办理电子银行业务，应承担的义务有（ ）。
A、应按照机密的原则设置和保管自设密码：避免使用姓名、生日、电话号码等与本人明显相关的信息作为密码；不得将本人自设密码提供给除法律规定外的任何人
B、应该妥善保管预留验证信息，除在银行办理业务时使用外，不要向任何其他人、其他网站、电话或短信的问询提供预留验证信息内容
C、申领电子银行口令卡的，应妥善保管电子银行口令卡，不得将电子银行口令卡上的字符信息泄露给他人，否则对造成的后果承担责任
D、使用短信认证功能的，应在交易过程中认真核对短信发送编号、收方账号和交易金额等信息是否与正在进行的交易事项一致 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-2-2-19了解个人电子银行业务相关法律关系。
19、根据我国法律规定，下列说法正确的是（ ）。
A、当事人订立合同的书面形式是指合同书、信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等可以有形地表现所载内容的形式
B、可靠的电子签名与手写签名或者盖章具有同等的法律效力
C、能够有形地表现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律、法规要求的书面形式
D、数据电文不得仅因为其是以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的而被拒绝作为证据使用 正确答案：ABCD
涉及知识点：4-1-2-1了解《合同法》、《电子签名法》对电子合同效力的规定。